Chemin Fundria wendet eine prädiktive Analyse auf Ihr Portfolio an und meldet das Ergebnis täglich in einer Sprache, die Sie selbst überprüfen können.
Fordern Sie eine Portfoliobewertung anDie meisten Portfolioaktualisierungen erfolgen vierteljährlich, lange nachdem die ihnen zugrunde liegenden Entscheidungen getroffen wurden. Chemin Fundria schließt diese Lücke. An jedem Handelstag wird ein schriftlicher Bericht erstellt, den Sie in wenigen Minuten lesen und anhand der zugrunde liegenden Daten überprüfen können.
Jeder Bericht wird aus demselben Datensatz generiert, den das System für seine Arbeit verwendet hat. Nichts wird weggefaßt oder geglättet. Wenn eine Position reduziert wurde, um das Risiko zu begrenzen, wird im Bericht angegeben, warum und um welchen Betrag.
Dies ist vor allem für Kapital wichtig, dessen Wiederaufbau Sie sich nicht leisten können. Tägliche Sichtbarkeit bedeutet, dass Probleme innerhalb von Tagen erkannt und erst ein Vierteljahr später entdeckt werden.
Täglich nachweisbares Wachstum bedeutet, dass Sie nie einen Cent auf Vertrauen verzichten müssen.
Das System jagt nicht nach Gewinnen. Es wurde entwickelt, um die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass ein einzelnes Ereignis das Kapital, auf das Sie sich verlassen, untergräbt. Drei Schritte wiederholen sich kontinuierlich an jedem Handelstag.
Markt-, Währungs- und Kursbewegungen werden sofort analysiert, nicht erst im Nachhinein. Das System sucht nach Mustern, die in der Vergangenheit einem Verlust vorausgingen, und nicht nur nach Mustern, die einem Gewinn vorausgingen.
Jede Position wird gegen einen Erhaltungsschwellenwert geprüft. Wenn die Gefährdung das Maß übersteigt, das das Konto ohne dauerhaften Schaden absorbieren kann, markiert das System dies, bevor es eine Chance markiert.
Wo das Risiko zugenommen hat, wird die Allokation reduziert. Bei stabilen Verhältnissen wird die Position in Ruhe gelassen. Jede Entscheidung, einschließlich der Entscheidung, nichts zu tun, wird im Tagesbericht festgehalten.
Risikominderung bedeutet in der Praxis, dass das System mehr Mühe darauf verwendet, zu entscheiden, was vermieden werden soll, als was verfolgt werden soll. Es kann den Markt nicht mit Sicherheit vorhersagen. Es prognostiziert, welche Positionen derzeit mehr Risiko bergen, als das Konto halten sollte, und reagiert darauf, bevor der Verlust größer wird.
Altersvorsorgekapital hat ein anderes Gewicht als Kapital, das allein für Wachstum gedacht ist. Es muss lange halten und da sein, wenn es gebraucht wird. Chemin Fundria wurde um diese Einschränkung herum entwickelt, nicht um das Streben nach der höchstmöglichen Rendite.
Wir betrachten jede Zuteilungsentscheidung als reversibel, bis sie sich als sicher erwiesen hat, und jeden Bericht als ein Dokument, das Sie in Frage stellen sollten. Langfristige Sicherheit entsteht durch konsequente, überprüfbare Disziplin, die ausnahmslos angewendet wird.
— Das Chemin Fundria-Investitionskomitee
Wenn sich die inländischen Zinserwartungen schnell ändern, können festverzinsliche Positionen schneller an Wert verlieren, als dies bei einer vierteljährlichen Überprüfung der Fall wäre. Das System gewichtet das Anleiheengagement noch am selben Tag, an dem die Verschiebung erkannt wird, neu, reduziert Positionen, bei denen das Durationsrisiko zugenommen hat, und dokumentiert die Änderung im Bericht für diesen Tag.
Wenn ein Sektor eine anhaltende Stärke mit geringer Volatilität anstelle eines kurzfristigen Anstiegs aufweist, behandelt das System dies als Kandidaten für eine maßvolle Neuallokation. Positionen werden in kleinen, nachverfolgten Schritten erhöht, niemals in einer einzigen großen Bewegung, sodass die Auswirkung auf das Gesamtrisiko innerhalb der Erhaltungsschwelle bleibt.
Der Wert eines täglichen Berichts hängt davon ab, dass der dahinterstehende Prozess einer genauen Prüfung standhält. Unsere Methodik wird intern Schritt für Schritt dokumentiert und jeder Tagesbericht verweist auf die spezifische Regel, die ihn hervorgebracht hat, sodass eine Anpassung immer auf ihre Ursache zurückgeführt werden kann.
Jede Regel, die Risikoschwellenwerte und Allokationsgrenzen regelt, wird vor ihrer Anwendung niedergeschrieben und nicht im Nachhinein an die Ergebnisse angepasst.
Tägliche Berichte werden gespeichert und strukturiert, sodass ein Kunde oder ein beauftragter Berater jederzeit die gesamte Entscheidungshistorie einsehen kann.
Die gleichen Prüfkriterien gelten für jedes Konto, unabhängig von der Größe, sodass die Berichterstattung von einem Tag zum anderen vergleichbar bleibt.
Teilen Sie Ihre aktuelle Zuweisung und Ihre Ziele mit. Wir zeigen Ihnen, wie ein täglicher Bericht für ein Konto wie Ihres aussieht, bevor Sie eine Verpflichtung eingehen.
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