Chemin Fundria applica l'analisi predittiva al tuo portafoglio e riporta il risultato ogni giorno, in un linguaggio che puoi verificare tu stesso.
Richiedi una revisione del portafoglioLa maggior parte degli aggiornamenti del portafoglio arrivano una volta al trimestre, molto tempo dopo che sono state prese le decisioni che ne stanno alla base. Chemin Fundria colma questa lacuna. Ogni giorno di negoziazione produce un rapporto scritto che puoi leggere in pochi minuti e verificare rispetto ai dati sottostanti.
Ogni report viene generato dallo stesso set di dati utilizzato dal sistema per agire. Niente viene riassunto o appianato. Se una posizione è stata ridotta per limitare l'esposizione, il rapporto indica il motivo e l'entità.
Ciò è particolarmente importante per il capitale che non puoi permetterti di ricostruire. Visibilità quotidiana significa che i problemi vengono individuati in pochi giorni e non scoperti un trimestre dopo.
Crescita verificabile giornaliera significa che non dovrai mai fidarti di un quarto.
Il sistema non insegue i guadagni. È progettato per ridurre la possibilità che un singolo evento eroda il capitale su cui fai affidamento. Tre passaggi si ripetono continuamente, ogni giorno di negoziazione.
I movimenti del mercato, delle valute e dei tassi vengono analizzati nel momento in cui si verificano, non dopo il fatto. Il sistema cerca modelli che storicamente hanno preceduto la perdita, non solo modelli che hanno preceduto il guadagno.
Ogni posizione viene controllata rispetto a una soglia di conservazione. Se l'esposizione supera ciò che il conto può assorbire senza danni permanenti, il sistema la segnala prima di segnalare un'opportunità.
Laddove il rischio è aumentato, l’allocazione è ridotta. Laddove le condizioni sono stabili, la posizione viene lasciata invariata. Ogni scelta, compresa quella di non fare nulla, è scritta nel resoconto quotidiano.
La mitigazione del rischio, in pratica, significa che il sistema dedica più sforzi a decidere cosa evitare piuttosto che cosa perseguire. Non prevede il mercato con certezza. Prevede quali posizioni comportano attualmente un rischio maggiore di quello che il conto dovrebbe contenere e agisce su questo prima che le perdite si aggravino.
Il capitale pensionistico ha un peso diverso rispetto al capitale destinato esclusivamente alla crescita. Deve durare e deve essere presente quando serve. Chemin Fundria è stato costruito attorno a questo vincolo, non alla ricerca del massimo rendimento possibile.
Trattiamo ogni decisione di allocazione come reversibile fino a quando non ne viene dimostrata la sicurezza, e ogni rapporto come un documento che dovresti poter mettere in discussione. La sicurezza a lungo termine deriva da una disciplina coerente e verificabile, applicata senza eccezioni.
— Il comitato di investimento Chemin Fundria
Quando le aspettative sui tassi di interesse nazionali cambiano rapidamente, le posizioni a reddito fisso possono perdere valore più velocemente di quanto potrebbe rilevare una revisione trimestrale. Il sistema rivaluta l'esposizione obbligazionaria lo stesso giorno in cui viene rilevato lo spostamento, riducendo le posizioni in cui il rischio di durata è aumentato e documenta il cambiamento nel report di quel giorno.
Quando un settore mostra una forza sostenuta e a bassa volatilità piuttosto che un picco a breve termine, il sistema lo considera un candidato per una riallocazione misurata. Le posizioni vengono aumentate in piccoli incrementi monitorati, mai in un unico grande movimento, quindi l’effetto sul rischio complessivo rimane entro la soglia di conservazione.
Il valore di un rapporto quotidiano dipende dal processo che sta dietro ad esso e che resiste all'esame accurato. La nostra metodologia è documentata internamente passo dopo passo e ogni report giornaliero fa riferimento alla regola specifica che lo ha prodotto, in modo che sia sempre possibile risalire alla causa di un aggiustamento.
Ogni regola che disciplina le soglie di rischio e i limiti di allocazione viene svalutata prima di essere applicata e non modificata successivamente per adattarla ai risultati.
I report giornalieri vengono conservati e strutturati in modo che un cliente o un consulente incaricato possa rivedere l'intera cronologia delle decisioni in qualsiasi momento.
Gli stessi criteri di revisione si applicano a ogni account, indipendentemente dalle dimensioni, quindi i report rimangono comparabili da un giorno all'altro.
Condividi la tua attuale allocazione e i tuoi obiettivi. Ti mostreremo come appare un rapporto giornaliero per un conto strutturato come il tuo, prima che venga preso qualsiasi impegno.
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