O Chemin Fundria aplica análise preditiva ao seu portfólio e reporta o resultado todos os dias, em um idioma que você mesmo pode verificar.
Solicite uma revisão do portfólioA maioria das atualizações de portfólio chega uma vez por trimestre, muito depois de as decisões por trás delas terem sido tomadas. Chemin Fundria preenche essa lacuna. Cada dia de negociação produz um relatório escrito que você pode ler em minutos e verificar em relação aos dados subjacentes.
Cada relatório é gerado a partir do mesmo conjunto de dados que o sistema utilizou para atuar. Nada é resumido ou suavizado. Se uma posição foi reduzida para limitar a exposição, o relatório indica porquê e em quanto.
Isto é mais importante para o capital que você não pode reconstruir. A visibilidade diária significa que os problemas são detectados em dias e não são descobertos um quarto depois.
Crescimento diário verificável significa que você nunca terá que confiar na fé.
O sistema não persegue ganhos. Ele foi criado para reduzir a chance de um único evento desgastar o capital em que você confia. Três etapas são repetidas continuamente, todos os dias de negociação.
Os movimentos do mercado, da moeda e das taxas são analisados à medida que ocorrem, e não depois do fato. O sistema procura padrões que precederam historicamente a perda, e não apenas padrões que precederam o ganho.
Cada posição é verificada em relação a um limite de preservação. Se a exposição exceder o que a conta pode absorver sem danos permanentes, o sistema sinaliza-a antes de sinalizar uma oportunidade.
Onde o risco aumentou, a alocação foi reduzida. Onde as condições são estáveis, a posição é deixada de lado. Cada escolha, incluindo a escolha de não fazer nada, é registrada no relatório diário.
A mitigação de riscos, na prática, significa que o sistema gasta mais esforço para decidir o que evitar do que o que buscar. Não prevê o mercado com certeza. Ele prevê quais posições atualmente apresentam mais risco do que a conta deveria conter e atua sobre isso antes que a perda aumente.
O capital de reforma tem um peso diferente do capital destinado apenas ao crescimento. Tem que durar e estar presente quando for necessário. O Chemin Fundria foi construído em torno dessa restrição, não em torno da busca pelo maior retorno possível.
Tratamos cada decisão de alocação como reversível até que seja comprovadamente segura, e cada relatório como um documento que você deve poder questionar. A segurança de longo prazo vem de uma disciplina consistente e verificável, aplicada sem exceção.
— O Comitê de Investimentos Chemin Fundria
Quando as expectativas das taxas de juro internas mudam rapidamente, as posições de rendimento fixo podem perder valor mais rapidamente do que uma revisão trimestral permitiria. O sistema pondera novamente a exposição aos títulos no mesmo dia em que a mudança é detectada, reduzindo as posições onde o risco de duração aumentou, e documenta a mudança no relatório desse dia.
Quando um sector apresenta uma força sustentada e de baixa volatilidade, em vez de um pico de curto prazo, o sistema trata-o como um candidato a uma realocação medida. As posições são aumentadas em pequenos incrementos monitorados, nunca em um único movimento grande, de modo que o efeito sobre o risco geral permanece dentro do limite de preservação.
O valor de um relatório diário depende do processo por trás dele que resiste ao escrutínio. Nossa metodologia é documentada internamente passo a passo, e cada relatório diário faz referência à regra específica que o produziu, para que um ajuste possa sempre ser rastreado até sua causa.
Todas as regras que regem os limites de risco e limites de alocação são escritas antes de serem aplicadas, e não ajustadas após o fato para se adequarem aos resultados.
Os relatórios diários são mantidos e estruturados para que um cliente ou um consultor nomeado possa revisar o histórico completo de decisões a qualquer momento.
Os mesmos critérios de revisão se aplicam a todas as contas, independentemente do tamanho, para que os relatórios permaneçam comparáveis de um dia para o outro.
Compartilhe sua alocação e objetivos atuais. Mostraremos como é um relatório diário para uma conta estruturada como a sua, antes de qualquer compromisso ser assumido.
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