Chemin Fundria aplică analize predictive portofoliului dvs. și raportează rezultatul în fiecare zi, într-un limbaj pe care îl puteți verifica singur.
Solicitați o revizuire a portofoliuluiCele mai multe actualizări de portofoliu ajung o dată pe trimestru, mult după ce au fost luate deciziile din spatele lor. Chemin Fundria închide acest decalaj. Fiecare zi de tranzacționare produce un raport scris pe care îl puteți citi în câteva minute și verifica în raport cu datele de bază.
Fiecare raport este generat din același set de date pe care sistemul a folosit pentru a acționa. Nimic nu este rezumat sau netezit. Dacă o poziție a fost redusă pentru a limita expunerea, raportul precizează de ce și cu cât.
Acest lucru contează cel mai mult pentru capitalul pe care nu vă permiteți să îl reconstruiți. Vizibilitatea zilnică înseamnă că problemele sunt surprinse în zile, nedescoperite un sfert mai târziu.
Creșterea zilnică verificabilă înseamnă că nu trebuie să iei niciodată un sfert de credință.
Sistemul nu urmărește câștigurile. Este construit pentru a reduce șansa ca un singur eveniment să erodeze capitalul pe care vă bazați. Trei pași se repetă continuu, în fiecare zi de tranzacționare.
Mișcările pieței, valutare și ratelor sunt analizate pe măsură ce apar, nu după fapt. Sistemul caută modele care au precedat din punct de vedere istoric pierderea, nu doar modele care au precedat câștigul.
Fiecare poziție este verificată în raport cu un prag de conservare. Dacă expunerea depășește ceea ce poate absorbi contul fără daune de durată, sistemul o semnalează înainte de a semnala o oportunitate.
Acolo unde riscul a crescut, alocarea este redusă. Acolo unde condițiile sunt stabile, poziția este lăsată în pace. Fiecare alegere, inclusiv alegerea de a nu face nimic, este scrisă în raportul zilnic.
Reducerea riscurilor, în practică, înseamnă că sistemul depune mai mult efort pentru a decide ce să evite decât ce să urmărească. Nu prezice piata cu certitudine. Acesta prezice ce poziții prezintă în prezent mai mult risc decât ar trebui să dețină contul și acționează în acest sens înainte ca pierderile să se compenseze.
Capitalul de pensie are o pondere diferită de capitalul destinat numai creșterii. Trebuie să reziste și trebuie să fie acolo când este nevoie. Chemin Fundria a fost construit în jurul acestei constrângeri, nu în jurul urmăririi celui mai mare randament posibil.
Tratăm fiecare decizie de alocare ca fiind reversibilă până când se dovedește că este sigură și fiecare raport ca un document pe care ar trebui să-l poți pune sub semnul întrebării. Securitatea pe termen lung provine dintr-o disciplină consecventă, verificabilă, aplicată fără excepție.
— Comitetul de investiții Chemin Fundria
Când așteptările privind ratele dobânzii interne se schimbă rapid, pozițiile cu venit fix pot pierde valoare mai repede decât ar prinde o analiză trimestrială. Sistemul re-cântărește expunerea la obligațiuni în aceeași zi în care este detectată schimbarea, reducând pozițiile în care riscul de durată a crescut și documentează modificarea în raportul din ziua respectivă.
Atunci când un sector prezintă o rezistență susținută, cu volatilitate scăzută, mai degrabă decât un vârf pe termen scurt, sistemul tratează asta ca pe un candidat pentru realocare măsurată. Pozițiile sunt crescute în trepte mici, urmărite, niciodată într-o singură mișcare mare, astfel încât efectul asupra riscului general rămâne în pragul de conservare.
Valoarea unui raport zilnic depinde de procesul din spatele acestuia care rezistă la control. Metodologia noastră este documentată intern pas cu pas, iar fiecare raport zilnic face referire la regula specifică care a produs-o, astfel încât o ajustare poate fi întotdeauna urmărită până la cauza acesteia.
Fiecare regulă care guvernează pragurile de risc și limitele de alocare este scrisă înainte de a fi aplicată, nu este ajustată după fapt pentru a se potrivi cu rezultatele.
Rapoartele zilnice sunt păstrate și structurate astfel încât un client sau un consilier desemnat să poată revizui în orice moment istoricul complet al deciziilor.
Aceleași criterii de examinare se aplică fiecărui cont, indiferent de dimensiune, astfel încât raportarea rămâne comparabilă de la o zi la alta.
Împărtășește-ți alocarea actuală și obiectivele. Vă vom arăta cum arată un raport zilnic pentru un cont structurat ca al dumneavoastră, înainte de a lua orice angajament.
Solicitați o revizuire a portofoliului Sau citiți mai întâi întrebările frecvente