Chemin Fundria aplikuje prediktívnu analýzu na vaše portfólio a každý deň podáva správu o výsledku v jazyku, ktorý si môžete overiť sami.
Požiadajte o kontrolu portfóliaVäčšina aktualizácií portfólia prichádza raz za štvrťrok, dlho po tom, čo boli prijaté rozhodnutia, ktoré za nimi stoja. Chemin Fundria túto medzeru uzatvára. Každý obchodný deň vytvára písomnú správu, ktorú si môžete prečítať v priebehu niekoľkých minút a overiť podľa podkladových údajov.
Každá správa sa generuje z rovnakého súboru údajov, ktorý systém použil. Nič nie je zhrnuté alebo vyhladené. Ak bola pozícia znížená, aby sa obmedzila expozícia, v správe sa uvádza prečo a o koľko.
Toto je najdôležitejšie pre kapitál, ktorý si nemôžete dovoliť prestavať. Denná viditeľnosť znamená, že problémy sú zachytené v dňoch a nie sú objavené o štvrtinu neskôr.
Denný overiteľný rast znamená, že už nikdy nemusíte brať štvrtinu na vieru.
Systém sa nenaháňa za ziskami. Je zostavený tak, aby sa znížila šanca, že jedna udalosť naruší kapitál, na ktorý sa spoliehate. Tri kroky sa opakujú nepretržite, každý obchodný deň.
Pohyby trhu, meny a sadzieb sa analyzujú tak, ako k nim dôjde, a nie až následne. Systém hľadá vzory, ktoré historicky predchádzali strate, nielen vzorce, ktoré predchádzali zisku.
Každá pozícia sa kontroluje podľa prahu zachovania. Ak vystavenie presiahne to, čo môže účet absorbovať bez trvalého poškodenia, systém to označí skôr, ako označí príležitosť.
Tam, kde riziko vzrástlo, sa alokácia zníži. Ak sú podmienky stabilné, pozícia sa ponechá sama. Každá voľba, vrátane voľby nerobiť nič, sa zapisuje do dennej správy.
Zmierňovanie rizika v praxi znamená, že systém vynakladá viac úsilia na rozhodovanie, čomu sa má vyhnúť, než na to, čomu sa má venovať. Nepredpovedá trh s istotou. Predpovedá, ktoré pozície v súčasnosti nesú väčšie riziko, ako by mal účet držať, a podľa toho koná skôr, ako sa strata zloží.
Dôchodkový kapitál má inú váhu ako kapitál určený len na rast. Musí vydržať a musí tam byť, keď je to potrebné. Chemin Fundria bol postavený na tomto obmedzení, nie na snahe o čo najvyššiu návratnosť.
Každé rozhodnutie o pridelení považujeme za reverzibilné, kým sa nepreukáže, že je bezpečné, a každé hlásenie ako dokument, ktorý by ste mali mať možnosť spochybniť. Dlhodobá bezpečnosť vychádza z dôslednej, kontrolovateľnej disciplíny, ktorá sa uplatňuje bez výnimky.
— Investičný výbor Chemin Fundria
Keď sa očakávania domácich úrokových sadzieb rýchlo zmenia, pozície s pevným výnosom môžu stratiť hodnotu rýchlejšie, ako by zachytil štvrťročný prehľad. Systém prehodnotí expozíciu dlhopisov v ten istý deň, keď je zistený posun, čím zníži pozície, pri ktorých sa zvýšilo riziko trvania, a zdokumentuje zmenu v správe z daného dňa.
Keď sektor vykazuje trvalú silu s nízkou volatilitou, a nie krátkodobý prudký nárast, systém to považuje za kandidáta na merané prerozdelenie. Pozície sa zvyšujú v malých, sledovaných prírastkoch, nikdy nie jedným veľkým pohybom, takže účinok na celkové riziko zostáva v rámci prahu zachovania.
Hodnota dennej správy závisí od procesu, ktorý sa za ňou skrýva. Naša metodika je interne zdokumentovaná krok za krokom a každá denná správa odkazuje na konkrétne pravidlo, ktoré ju vytvorilo, takže úpravu možno vždy spätne vysledovať až k jej príčine.
Každé pravidlo, ktorým sa riadia rizikové prahy a limity prideľovania, sa zapíše pred tým, ako sa použije, a potom sa neupraví tak, aby zodpovedalo výsledkom.
Denné správy sú uchovávané a štruktúrované tak, aby klient alebo poverený poradca mohli kedykoľvek preskúmať celú históriu rozhodnutí.
Rovnaké kritériá kontroly platia pre každý účet bez ohľadu na veľkosť, takže prehľady zostávajú porovnateľné z jedného dňa na druhý.
Podeľte sa o svoje aktuálne pridelenie a ciele. Pred prijatím akéhokoľvek záväzku vám ukážeme, ako vyzerá denný prehľad pre účet s podobnou štruktúrou.
Požiadajte o kontrolu portfólia Alebo si najprv prečítajte FAQ