Chemin Fundria tillämpar prediktiv analys på din portfölj och rapporterar resultatet varje dag, på ett språk som du själv kan kontrollera.
Begär en portföljgranskningDe flesta portföljuppdateringar kommer en gång i kvartalet, långt efter att besluten bakom dem togs. Chemin Fundria täpper till det gapet. Varje handelsdag producerar en skriftlig rapport som du kan läsa på några minuter och verifiera mot underliggande data.
Varje rapport genereras från samma datauppsättning som systemet använde för att agera. Inget är sammanfattat eller utjämnat. Om en position reducerades för att begränsa exponeringen, anger rapporten varför och med hur mycket.
Detta är viktigast för kapital som du inte har råd att bygga upp igen. Daglig synlighet innebär att problem fångas upp på dagar, inte upptäcks en kvart senare.
Daglig verifierbar tillväxt innebär att du aldrig behöver ta en kvart på tro.
Systemet jagar inte vinster. Den är byggd för att minska chansen att en enstaka händelse urholkar kapital du litar på. Tre steg upprepas kontinuerligt, varje handelsdag.
Marknads-, valuta- och kursrörelser analyseras när de inträffar, inte i efterhand. Systemet letar efter mönster som historiskt föregick förlust, inte bara mönster som föregick vinst.
Varje position kontrolleras mot en bevarandetröskel. Om exponeringen överstiger vad kontot kan absorbera utan bestående skada, flaggar systemet det innan det flaggar en möjlighet.
Där risken har ökat minskar allokeringen. Där förhållandena är stabila lämnas positionen ifred. Varje val, inklusive valet att inte göra någonting, skrivs in i den dagliga rapporten.
Riskreducering innebär i praktiken att systemet lägger ner mer ansträngning på att bestämma vad man ska undvika än vad man ska sträva efter. Det förutsäger inte marknaden med säkerhet. Den förutsäger vilka positioner som för närvarande innebär mer risk än vad kontot bör innehålla, och det agerar på det innan förlusten sammansätter.
Pensionskapital har en annan tyngd än kapital avsett enbart för tillväxt. Det måste hålla, och det måste finnas där när det behövs. Chemin Fundria byggdes kring den begränsningen, inte kring strävan efter högsta möjliga avkastning.
Vi behandlar varje tilldelningsbeslut som reversibelt tills det har bevisats vara säkert, och varje rapport som ett dokument du bör kunna ifrågasätta. Långsiktig säkerhet kommer från konsekvent, kontrollerbar disciplin, tillämpad utan undantag.
— Chemin Fundria-investeringskommittén
När inhemska ränteförväntningar ändras snabbt kan räntepositioner förlora i värde snabbare än en kvartalsöversyn skulle fånga. Systemet väger om obligationsexponeringen samma dag som skiftet detekteras, vilket minskar positioner där durationsrisken har ökat och dokumenterar förändringen i dagens rapport.
När en sektor visar ihållande styrka med låg volatilitet snarare än en kortvarig topp, behandlar systemet det som en kandidat för uppmätt omfördelning. Positionerna ökas i små spårade steg, aldrig i ett enda stort drag, så effekten på den totala risken håller sig inom bevarandetröskeln.
Värdet av en daglig rapport beror på att processen bakom den håller för granskning. Vår metodik dokumenteras internt steg för steg, och varje daglig rapport refererar till den specifika regel som producerade den, så en justering kan alltid spåras tillbaka till dess orsak.
Varje regel som styr risktrösklar och allokeringsgränser skrivs ned innan den tillämpas, inte justeras i efterhand för att passa resultat.
Dagliga rapporter bevaras och struktureras så att en kund eller en utsedd rådgivare kan granska hela beslutshistoriken när som helst.
Samma granskningskriterier gäller för alla konton, oavsett storlek, så rapporteringen förblir jämförbar från en dag till en annan.
Dela din nuvarande tilldelning och mål. Vi kommer att visa dig hur en daglig rapport ser ut för ett konto strukturerat som ditt, innan något åtagande görs.
Begär en portföljgranskning Eller läs FAQ först